Взыскание дебиторской задолженности – процесс, актуальный во все времена. Одни не платят просто потому, что не хотят. Другие оттягивают момент оплаты, сознательно пользуясь денежными средствами кредитора, поскольку это выгоднее, чем кредитоваться в банке. Но большинство юридических лиц, предпринимателей или граждан не отдают долг просто по причине отсутствия такой возможности. Однако независимо от конкретной причины, кредитору от этого легче не становиться.
Теоретически кредитор конечно может продать долг специализированному агентству или частному лицу, но обычно при заключении такой сделки цена покупки, в зависимости от ситуации, может составлять 1% от номинальной суммы задолженности. Поэтому, если есть возможность получить свои деньги, приходиться озадачиться вопросом о том, как взыскать просроченную дебиторскую задолженность. Ответ на него попробуем дать в этой статье.
Порядок взыскания просроченной дебиторской задолженности
Обычно процесс взыскания дебиторской задолженности с юридических лиц, предпринимателей или просто граждан состоит из трёх следующих этапов:
- Проведение устных переговоров;
- Направление письменной претензии;
- Обращение в суд.
Естественно, что потребность в каждом последующем этапе возникнет, если предыдущий этап не привёл к необходимым результатам. Далее рассмотрим перечисленные выше стадии работы с получением дебиторки подробнее.
Переговоры о выплате долга
Желательно, чтобы переговоры проводило лицо, специально подготовленное к их ведению. Желательно, чтоб такой человек имел практический навык их ведения, обладал эмоциональной устойчивостью и хорошим мышлением. Порядок взыскания просроченной дебиторской задолженности не должен сводиться к банальным угрозам. Во всяком случае, он не должен состоять только из них.
Первое, что необходимо выяснить на стадии переговоров – это выяснить следующие обстоятельства:
- Причина, по которой задолженность не закрыта;
- Собирается ли должник уплатить долг и когда конкретно это будет сделано.
Исходя из полученной информации, кредитор и принимает решение о том, что делать далее. В частности он может подождать срока, по истечении которого должник обещал расплатиться, написать письменную претензию или как-то стимулировать контрагента к оплате. Например, контрагенту может быть обещано, что при уплате денег к определённой дате не будут начисляться штрафные санкции или предложена какая-то скидка.
Может быть полезным:
Претензия об уплате дебиторской задолженности
Следующей мерой, направленной на получение долга является направление соответствующей претензии. Можно составить её самому, но лучше прибегнуть к услугам юриста по взысканию дебиторской задолженности. У него есть специальные навыки, наличие коих позволяет написать претензионное уведомление более грамотно, в силу чего оно будет обладать большей эффективностью.
При написании досудебного уведомления необходимо учесть несколько важных моментов. Во-первых, обязательно указать данные, позволяющие идентифицировать договор: дату его заключения, номер а также наименование сторон. Это позволит однозначно определить, какой именно договор был нарушен и привел к образованию долга.
Важным моментом является указание суммы долга и её расчет.
Правильное оформление претензии повышает шансы на положительное решение вопроса и сокращает время, затрачиваемое на разрешение спора.
Претензионное уведомление должно содержать информацию о банковских реквизитах, на которые должник может перечислить задолженность. Важно указать точное время, по истечении коего следует погасить долг. Законодательство его не устанавливает. Поэтому можно выбрать его по своему усмотрению.
Если нарушенным должником договором, неисполнение которого послужило причиной образования долга, предусмотрен досудебный процесс рассмотрения конфликта, важно учесть и соблюсти эти правила. Кроме того, если за нарушение обязательств установлены штрафные санкции, расчёт и требование об их выплате так же включаются в претензионное письмо. Это поможет обеспечить исполнение обязательств должником и заставит его осознать серьезность ситуации.
Отправка претензии
Отправляя уведомление следует учитывать предусмотренные договором условия. В частности когда почтовый адрес, указанный соглашением не совпадает с адресом государственной регистрации контрагента, имеет смысл отправить письмо по обоим адресам.
Рекомендуется посылать претензию способом, позволяющим получить доказательства такой отправки, например, заказным письмом с уведомлением.
Образец досудебной претензии можно скопировать по ссылке:
Иск о взыскании дебиторской задолженности
Судебное взыскание дебиторской задолженности осуществляется путём подачи соответствующего заявления – иска.
Если осуществляется взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц либо предпринимателей, а кредитор тоже организация или ИП – иск предъявляется в арбитражный суд.
Критерии, каковым должно соответствовать исковое заявление, устанавливаются процессуальным законодательством (АПК, ГПК). Так в нем следует указать:
- суд, в который подаётся иск;
- наименование сторон (истца и ответчика);
- адреса сторон;
- обстоятельства, послужившие причиной подачи иска;
- доказательства образования долга, прилагаемые к иску (например, договор, ТН, ТТН, акт выполнения работ либо услуг);
- информация о направлении досудебной претензии;
- чётко сформулированы заявляемые требования, которые просит удовлетворить истец цена иска, то есть размер суммы долга с приведением её расчёта.
Чтобы иск был принят к рассмотрению, нужно будет заплатить пошлину в размере, установленным 2-й частью НК РФ.
К иску в обязательном порядке прилагаются:
- доказательства, обосновывающие и удостоверяющие требования;
- документ, подтверждающий отправку другим участникам спора копии иска с приложениями;
- платёжка об оплате госпошлины;
- свидетельства ИНН, ОГРН (для организаций и ИП);
- документы, которыми удостоверяется право подписать иск (решение об избрании руководителя, устав, доверенность представителя).
С образцом иска о взыскании дебиторской задолженности можно ознакомиться по этой ссылке.